|
|
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на «01» июля 2011 г.
тыс. руб.
|
Номер строки
|
Наименование статьи
|
Данные на отчетную дату
|
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
|
I. АКТИВЫ
|
|
1
|
Денежные средства
|
95 003
|
108 609
|
|
2
|
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
|
725 853
|
163 214
|
|
2.1
|
Обязательные резервы
|
133 725
|
69 582
|
|
3
|
Средства в кредитных организациях
|
44 212
|
230 536
|
|
4
|
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
54 517
|
115 404
|
|
5
|
Чистая ссудная задолженность
|
3 600 739
|
2 777 346
|
|
6
|
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
|
50
|
50
|
|
6.1
|
Инвестиции в дочерние и зависимые организации
|
0
|
0
|
|
7
|
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
|
0
|
0
|
|
8
|
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
|
429 976
|
406 441
|
|
9
|
Прочие активы
|
140 540
|
167 655
|
|
10
|
Всего активов
|
5 090 890
|
3 969 255
|
|
II. ПАССИВЫ
|
|
11
|
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
|
0
|
0
|
|
12
|
Средства кредитных организаций
|
48 395
|
0
|
|
13
|
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
|
4 514 762
|
3 334 118
|
|
13.1
|
Вклады физических лиц
|
2 808 546
|
2 316 693
|
|
14
|
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
0
|
0
|
|
15
|
Выпущенные долговые обязательства
|
8 221
|
105 574
|
|
16
|
Прочие обязательства
|
59 248
|
76 312
|
|
17
|
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
|
2 354
|
2 021
|
|
18
|
Всего обязательств
|
4 632 980
|
3 518 025
|
|
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
|
|
19
|
Средства акционеров (участников)
|
400 000
|
400 000
|
|
20
|
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
|
0
|
0
|
|
21
|
Эмиссионный доход
|
200
|
200
|
|
22
|
Резервный фонд
|
15 000
|
15 000
|
|
23
|
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
|
0
|
0
|
|
24
|
Переоценка основных средств
|
35
|
35
|
|
25
|
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
|
30 960
|
30 198
|
|
26
|
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
11 715
|
5 797
|
|
27
|
Всего источников собственных средств
|
457 910
|
451 230
|
|
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
|
|
28
|
Безотзывные обязательства кредитной организации
|
256 037
|
324 501
|
|
29
|
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства
|
83 987
|
120 005
|
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за «1»полугодие 2011 г.
тыс. руб.
|
Номер
строки
|
Наименование статьи
|
Данные за отчетный период
|
Данные за соответствующий период прошлого года
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
|
1
|
Процентные доходы, всего, в том числе:
|
193 164
|
149 775
|
|
1.1
|
От размещения средств в кредитных организациях
|
4 888
|
5 272
|
|
1.2
|
От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями
|
186 287
|
141 566
|
|
1.3
|
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
|
0
|
0
|
|
1.4
|
От вложений в ценные бумаги
|
1 989
|
2 937
|
|
2
|
Процентные расходы, всего, в том числе:
|
94 180
|
110 408
|
|
2.1
|
По привлеченным средствам кредитных организаций
|
586
|
0
|
|
2.2
|
По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями
|
91 744
|
108 811
|
|
2.3
|
По выпущенным долговым обязательствам
|
1 850
|
1 597
|
|
3
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
|
98 984
|
39 367
|
|
4
|
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
|
-7 756
|
-3 567
|
|
4.1
|
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
|
-1 049
|
-670
|
|
5
|
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
|
91 228
|
35 800
|
|
6
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
|
-6 066
|
35 596
|
|
7
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
|
-127
|
1 316
|
|
8
|
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
|
0
|
-197
|
|
9
|
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
|
6 443
|
2 236
|
|
10
|
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
|
-3 327
|
3 109
|
|
11
|
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
|
17
|
0
|
|
12
|
Комиссионные доходы
|
21 087
|
23 444
|
|
13
|
Комиссионные расходы
|
7 885
|
11 490
|
|
14
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
|
0
|
0
|
|
15
|
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
|
0
|
0
|
|
16
|
Изменение резерва по прочим потерям
|
102
|
-933
|
|
17
|
Прочие операционные доходы
|
6 466
|
2 889
|
|
18
|
Чистые доходы (расходы)
|
107 938
|
91 770
|
|
19
|
Операционные расходы
|
88 033
|
85 030
|
|
20
|
Прибыль (убыток) до налогообложения
|
19 905
|
6 740
|
|
21
|
Начисленные (уплаченные) налоги
|
8 190
|
943
|
|
22
|
Прибыль (убыток) после налогообложения
|
11 715
|
5 797
|
|
23
|
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:
|
0
|
0
|
|
23.1
|
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов
|
0
|
0
|
|
23.2
|
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда
|
0
|
0
|
|
24
|
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
|
11 715
|
5 797
|
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА,
ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 июля 2011 г.
|
Номер строки
|
Наименование показателя
|
Данные на начало отчетного года
|
Прирост (+)/ снижение
(-) за отчетный период
|
Данные на отчетную дату
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
|
1
|
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:
|
466 138
|
-8 786
|
457 352
|
|
1.1
|
Уставный капитал кредитной организации, в том числе:
|
400 000
|
0
|
400 000
|
|
1.1.1
|
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)
|
380 000
|
0
|
380 000
|
|
1.1.2
|
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций
|
20 000
|
0
|
20 000
|
|
1.2
|
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
|
0
|
0
|
0
|
|
1.3
|
Эмиссионный доход
|
200
|
0
|
200
|
|
1.4
|
Резервный фонд кредитной организации
|
15 000
|
0
|
15 000
|
|
1.5
|
Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):
|
40 403
|
-6 286
|
34 117
|
|
1.5.1.
|
прошлых лет
|
30 198
|
762
|
30 960
|
|
1.5.2.
|
отчетного года
|
10 205
|
Х
|
3 157
|
|
1.6
|
Нематериальные активы
|
0
|
0
|
0
|
|
1.7
|
Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем)
|
10 500
|
-2 500
|
8 000
|
|
1.8
|
Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы
|
0
|
0
|
0
|
|
2
|
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)
|
10.0
|
Х
|
10.0
|
|
3
|
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)
|
12.6
|
Х
|
10.8
|
|
4
|
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:
|
36 667
|
7 653
|
44 320
|
|
4.1
|
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
|
32 857
|
7 756
|
40 613
|
|
4.2
|
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
|
1 417
|
-64
|
1 353
|
|
4.3
|
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам
|
2 393
|
-39
|
2 354
|
|
4.4
|
под операции с резидентами офшорных зон
|
0
|
0
|
0
|
Раздел «Справочно»:
1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 19654, в том числе вследствие:
1.1. выдачи ссуд 14447;
1.2. изменения качества ссуд 2122;
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 429;
1.4. иных причин 2656.
2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 11898, в том числе вследствие:
2.1. списания безнадежных ссуд 0;
2.2. погашения ссуд 6604;
2.3. изменения качества ссуд 2624;
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 480;
2.5. иных причин 2190.
|
